En matière de patrimoine important, la différence ne se joue pas sur un produit de plus, mais sur la qualité de la stratégie, la finesse de l’exécution et l’expérience de la personne qui vous accompagne. Basé en région parisienne, zoran-petrovic.fr exerce en libéral depuis 2019 et conseille plus de 150 clients privés et dirigeants sur l’ensemble de leurs enjeux financiers et patrimoniaux.
Son positionnement : proposer un accompagnement indépendant, sur‑mesure et exigeant aux clients fortunés et Very High Net Worth (VHNW), en s’appuyant sur plus de 30 ans de pratique de la gestion de portefeuille, de la sélection de fonds, de la structuration d’investissements immobiliers et financiers et de la conformité réglementaire.
Un profil de haut niveau au service des patrimoines complexes
Avant de se lancer en tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a occupé des fonctions de premier plan au sein de grandes institutions financières françaises et internationales. Son parcours lui permet aujourd’hui de comprendre aussi bien les problématiques des familles fortunées que les contraintes des banques, assureurs et gestionnaires d’actifs avec lesquels vous interagissez.
- Plus de 30 ans d’expérience en gestion de portefeuille, conseil patrimonial et analyse financière.
- Plus de 500 M€ d’encours pilotés en tant que directeur du département Gestion Patrimoniale de la Société Générale.
- Plus de 300 M€ d’actifs gérés en responsabilité de portefeuille chez BNP Paribas Fortis Investment Partners.
- Une expertise double financière et immobilière, précieuse pour structurer des patrimoines diversifiés.
Ce vécu opérationnel à grande échelle constitue un atout majeur pour les clients qui recherchent un interlocuteur capable de combiner vision stratégique, maîtrise du risque et compréhension fine des produits complexes.
Une carrière structurée autour de la performance et de la maîtrise du risque
Le parcours de Zoran Petrovic s’articule autour de cinq grandes étapes complémentaires, qui expliquent la richesse de son expertise actuelle.
Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne
En exercice libéral, Zoran Petrovic consacre désormais son temps à un accompagnement entièrement orienté client. Il intervient notamment sur :
- La gestion de patrimoine et la planification financière personnalisée.
- La structuration d’investissements immobiliers et financiers, en tenant compte du couple rendement / risque.
- L’optimisation fiscale dans le respect strict de la réglementation.
- La stratégie de succession et la transmission de patrimoine.
- L’accompagnement de dirigeants d’entreprise dans la gestion de leurs actifs privés et professionnels.
Son portefeuille actuel dépasse les 150 clients, principalement des particuliers fortunés, des dirigeants actionnaires et des familles patrimoniales.
2010 - 2019 : directeur du département Gestion Patrimoniale, Société Générale
Au sein de la Société Générale, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale, basé à Puteaux. Il y a assuré :
- Le pilotage d’une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
- La gestion d’un encours global supérieur à 500 M€.
- Le développement commercial et l’acquisition de nouveaux clients fortunés et VHNW.
- La mise en place de stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque des clients.
- La responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Ce rôle a renforcé sa capacité à structurer des dispositifs complets de gestion de patrimoine, à encadrer des équipes spécialisées et à sécuriser les pratiques vis‑à‑vis des régulateurs.
2003 - 2010 : responsable de portefeuille, BNP Paribas Fortis Investment Partners
Chez BNP Paribas Fortis Investment Partners, Zoran Petrovic a été responsable de portefeuille en gestion de patrimoine pour la région Île‑de‑France. À ce titre, il a notamment assuré :
- La gestion active de plus de 300 M€ d’actifs.
- La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, immobilier papier, etc.).
- L’analyse et la sélection de fonds de placement.
- Le conseil stratégique pour des clients institutionnels et des particuliers fortunés.
- La participation à la formation continue des équipes commerciales.
Cette expérience en gestion déléguée est centrale pour comprendre la façon dont sont gérés vos portefeuilles dans les grands établissements et pour challenger, le cas échéant, les allocations proposées.
1998 - 2003 : analyste financier senior, AXA Investment Managers
Au sein d’AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic a exercé comme analyste financier senior. Il y a conduit :
- Des analyses fondamentales sur des portefeuilles d’actions et d’obligations.
- Un suivi rapproché des marchés financiers européens et mondiaux.
- Des recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
- Une contribution active à la stratégie globale d’allocation d’actifs.
- Le développement d’une expertise marquée sur les secteurs financier et immobilier.
Cette étape lui a donné une solide culture des marchés et une capacité à décrypter la logique des gérants d’actifs, des produits structurés et des fonds complexes.
1993 - 1998 : gestionnaire de portefeuille junior / analyste, Credit Suisse (France)
Le début de carrière de Zoran Petrovic se déroule chez Credit Suisse (France), à Paris, en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y acquiert les fondamentaux qui continueront de structurer toute sa pratique :
- L’initiation à la gestion de portefeuille et à l’analyse financière.
- Le suivi de la performance des placements clients.
- La préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché.
- Le support aux équipes commerciales et la vulgarisation des enjeux financiers.
Ce passage au sein d’une maison internationale de premier plan constitue le socle technique et méthodologique sur lequel repose aujourd’hui son accompagnement de consultant indépendant.
Un panorama clair des expertises de Zoran Petrovic
Le tableau ci‑dessous synthétise les grandes étapes de son parcours et les expertises clés mobilisées aujourd’hui pour ses clients.
| Période | Fonction | Institution | Expertises clés |
|---|---|---|---|
| 2019 - présent | Consultant financier indépendant | Exercice libéral, région parisienne | Gestion de patrimoine, planification financière, structuration d’investissements, optimisation fiscale, stratégie de succession |
| 2010 - 2019 | Directeur Département Gestion Patrimoniale | Société Générale | Management d’équipe, encours > 500 M€, conformité, clients VHNW, stratégies d’investissement |
| 2003 - 2010 | Responsable Portefeuille - Gestion de Patrimoine | BNP Paribas Fortis Investment Partners | Gestion active, portefeuilles diversifiés, sélection de fonds, clients institutionnels et fortunés |
| 1998 - 2003 | Analyste Financier Senior | AXA Investment Managers | Analyse fondamentale, allocation d’actifs, marchés internationaux, secteurs financier et immobilier |
| 1993 - 1998 | Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste | Credit Suisse (France) | Analyse financière, suivi de performance, reporting, support commercial |
Domaines d’intervention clés pour les clients fortunés et VHNW
Grâce à ce parcours, Zoran Petrovic intervient sur l’ensemble des leviers qui structurent le patrimoine des clients fortunés, en France et à l’international.
Gestion de patrimoine globale et planification financière
La gestion de patrimoine ne se réduit pas à empiler des placements. Il s’agit de construire une architecture cohérente autour de vos objectifs de vie, de votre horizon de temps et de votre tolérance au risque.
Dans ce cadre, l’accompagnement porte notamment sur :
- L’analyse de votre situation patrimoniale globale (actifs, dettes, flux, contraintes).
- La définition de scénarios de projection (retraite, cession d’entreprise, donations, changement de résidence, etc.).
- La mise en place d’une allocation d’actifs alignée sur ces scénarios.
- Le suivi régulier des portefeuilles et l’ajustement des stratégies en fonction des marchés et de votre situation.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Les patrimoines importants combinent le plus souvent actifs immobiliers (résidentiel, professionnel, locatif) et actifs financiers (titres vifs, fonds, assurance vie, private equity, etc.). L’enjeu est de trouver le bon équilibre.
L’expertise de Zoran Petrovic en matière de construction et de suivi de portefeuilles diversifiés, acquise chez BNP Paribas Fortis et AXA IM, permet d’aborder des problématiques telles que :
- La répartition cible entre immobilier et financier en fonction de votre profil.
- La sélection de supports d’investissement adaptés à vos objectifs (croissance, revenus, transmission).
- La prise en compte du levier du crédit dans les montages immobiliers.
- La gestion du risque de concentration (par exemple, lorsqu’une grande partie du patrimoine est investie dans un même secteur ou une même zone géographique).
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
Pour les clients fortunés, la fiscalité est un élément structurant des décisions patrimoniales. L’objectif n’est pas de chercher à tout prix la défiscalisation, mais de choisir des solutions fiscalement efficientes en restant dans un cadre maîtrisé.
L’expérience de Zoran Petrovic de la conformité réglementaire et du suivi des contrôles internes lui permet d’appréhender la fiscalité avec rigueur et prudence, par exemple pour :
- Optimiser la fiscalité des revenus financiers et fonciers.
- Arbitrer entre différents enveloppes d’investissement (compte‑titres, assurance vie, contrats de capitalisation, PEA, etc.).
- Préparer une cession d’actifs significatifs (entreprise, portefeuille immobilier, participation financière).
- Anticiper les implications fiscales de la transmission (donations, successions, démembrements).
Stratégie de succession et transmission de patrimoine
La stratégie de succession est l’un des sujets les plus sensibles pour les familles patrimoniales. Il s’agit de concilier la protection de vos proches, la préservation du capital et, le cas échéant, la pérennité d’une entreprise familiale.
Les dimensions fréquemment abordées incluent :
- La mise en place de mécanismes de transmission anticipée (donations, donation‑partage, démembrement de propriété).
- L’organisation de la gouvernance familiale autour du patrimoine.
- L’articulation entre patrimoine privé et patrimoine professionnel.
- L’adaptation de la stratégie en fonction de la structure familiale (recomposée, internationale, etc.).
Accompagnement spécifique des dirigeants d’entreprise
Les dirigeants d’entreprise font face à des défis patrimoniaux spécifiques : concentration du risque sur l’entreprise, arbitrage entre rémunération et dividendes, préparation de la cession, protection du conjoint, etc.
Fort de ses années de responsabilité en banque privée et gestion de patrimoine, Zoran Petrovic peut vous aider à :
- Clarifier la frontière entre patrimoine professionnel et patrimoine privé.
- Anticiper les enjeux patrimoniaux d’une cession, transmission ou ouverture du capital.
- Structurer la réallocation des capitaux après une opération significative.
- Mettre en place des dispositifs de protection du dirigeant et de sa famille.
Pourquoi travailler avec un consultant financier senior indépendant ?
Pour un patrimoine important, le choix de votre interlocuteur est décisif. Travailler avec un consultant financier senior indépendant comme Zoran Petrovic présente plusieurs bénéfices majeurs.
- Vision globale: son expérience couvre la gestion de portefeuille, la banque privée, l’analyse financière et l’immobilier, ce qui permet une approche réellement à 360°.
- Approche sur‑mesure: l’accompagnement est pensé en fonction de votre situation propre, et non à partir d’un catalogue standardisé.
- Exigence technique: plus de trois décennies de pratique lui permettent de décrypter les produits complexes et les stratégies sophistiquées.
- Culture du risque maîtrisé: la gestion d’encours importants dans des environnements très régulés impose une discipline de risque qui bénéficie directement à vos décisions.
- Dialogue de haut niveau: en tant qu’ancien directeur de département et responsable de portefeuille, il peut dialoguer d’égal à égal avec vos autres partenaires (banquiers, gérants, notaires, avocats).
Exemples de situations où un accompagnement senior fait la différence
Les problématiques suivantes illustrent des contextes dans lesquels l’expertise d’un consultant financier expérimenté apporte une forte valeur ajoutée :
- Vous disposez d’un patrimoine financier et immobilier déjà conséquent et souhaitez structurer une stratégie de long terme cohérente avec vos projets de vie.
- Vous êtes dirigeant ou actionnaire significatif et anticipez une cession d’entreprise qui transformera en profondeur votre patrimoine.
- Votre patrimoine est constitué de multiples placements, contrats et participations, accumulés au fil des années, et vous ressentez le besoin de rationaliser et simplifier l’ensemble.
- Vous préparez une transmission intergénérationnelle et souhaitez concilier équité familiale, maîtrise de la fiscalité et pérennité du capital.
- Vous voulez mettre à jour vos dispositifs en tenant compte des évolutions réglementaires et fiscales récentes.
Comment bien préparer un premier échange avec un consultant financier senior
Pour tirer pleinement parti de l’expérience d’un professionnel comme Zoran Petrovic, la préparation de votre premier rendez‑vous est déterminante. Il peut être utile, par exemple, de :
- Rassembler un panorama de vos actifs et dettes (immobilier, comptes bancaires, contrats, participations, crédits, etc.).
- Clarifier vos priorités à 5, 10, 20 ans (retraite, changement de vie, transmission, philanthropie, etc.).
- Identifier les zones d’inconfort ou d’incertitude (fiscalité, risque de marché, succession, gouvernance familiale).
- Noter les questions que vous n’avez jamais osé poser à vos interlocuteurs financiers habituels.
Ce premier échange permet en général de vérifier l’alignement humain et stratégique, puis de définir un cadre d’intervention clair, ainsi que le niveau de suivi souhaité.
Un partenaire de confiance pour les patrimoines exigeants
En s’appuyant sur plus de trois décennies d’expérience au sein de grandes maisons (Credit Suisse, AXA IM, BNP Paribas Fortis, Société Générale) et sur son activité actuelle de consultant indépendant, Zoran Petrovic se positionne comme un partenaire de confiance pour les clients fortunés et VHNW de la région parisienne.
Son atout principal : la capacité à traduire la complexité financière en décisions claires, argumentées et cohérentes avec vos objectifs personnels et familiaux, en plaçant systématiquement vos intérêts au centre de la démarche.
Si vous recherchez un accompagnement à la fois stratégique, pragmatique et rigoureux pour votre patrimoine, le profil et l’expérience de Zoran Petrovic constituent une base solide pour construire une relation de long terme au service de votre capital et de vos projets.
